تعتبر صناديق الاستثمار في تركيا من الخيارات المقبولة للاستثمار، وهي عبارة عن محفظة تتضمن مجموعة من أهم الشركات يتم إدارتها عن طريق خبراء مختصين يجرون دراسات حول أفضل الشركات التي يمكن الاستثمار بها لضمان أفضل عوائد ممكنة، وتهدف صناديق الاستثمار في تركيا لجمع رؤوس أموال المستثمرين الراغبين بالاشتراك في أحد صناديق الاستثمار من أجل تحقيق أرباح استثمارية بحيث لا يمكن لأي رجل أعمال تحقيقها بشكل منفرد بسبب محدودية الموارد المتاحة.
ما هي صناديق الاستثمار في تركيا؟
صندوق الاستثمار المشترك هو عبارة عن أصول غير مدمجة من الأسهم الاستثمارية قامت بإنشائه شركات إدارة المحافظ الاستثمارية مع اللوائح الخاصة والقوانين ذات الصلة للمشاركة فيه ومن أجل تشغيل محفظة لحساب المدخرين على أساس الملكية الائتمانية أو أصول أو أموال أخرى يتم جمعها من المدخرين مقابل حصص مشاركتهم.
أنواع الصناديق الاستثمارية في تركيا:
1.صندوق الأسهم الشامل: يغطي صندوق الأسهم الشامل الصناديق التي يتم استثمار 80% منها على الأقل من إجمالي قيمة الصندوق بشكل مستمر في أسهم المصدرين المحليين أو الأجانب.
2.الصندوق الشامل للمعادن النفيسة: ويغطي الذهب والمعادن الثمينة التي يتم تداولها في البورصة والصناديق المستثمرة في أدوات سوق رأس المال القائم على المعادن الثمينة.
3.سلة الصندوق الشامل: والتي تتكون من حصص المشاركة في الصناديق الأخرى والصناديق التي يتم تداولها في البورصة.
4.صندوق سوق المال الشامل: من الصناديق التي تتألف محفظتها بالكامل من أموال مرتفعة السيولة وأدوات سوق رأس المال مع استحقاق أقصى يصل إلى 184 يوماً ومتوسط استحقاق المحفظة هو 45 يوماً يتم حسابها على أساس يومي.
5.صندوق المشاركة الشامل: وهي التي تتكون كامل محفظتها من شهادات الإيجار وحسابات المشاركة وأسهم الشراكة والمعادن النفيسة والذهب والأموال غير القائمة على الفائدة وأدوات أسواق رأس المال التي يراها المجلس مناسبة.
6.الصندوق الشامل المتغير: هذا النوع من الصناديق لا يندرج في أي من الأنواع المذكورة في الأعلى بسبب قيود المحفظة.
7.الصندوق الشامل المجاني: هو الذي يتم تأسيس حصص مشاركته لبيعه للمستثمرين المؤهلين فقط.
ما هي خصائص صناديق الاستثمار في تركيا؟
تتميز الصناديق الاستثمارية بمجموعة من الخصائص:
1.يتم إدارة رأس المال أي أموال المدخرين من قبل أشخاص خبراء ومحترفين في إدارة المحافظ الاستثمارية.
2.من الممكن تقليل المخاطر بسبب تنوع الأوراق المالية التي يمكن أخذها في محفظة صناديق الاستثمار المشترك بأدوات كالدخل الثابت والعملات الأجنبية والمؤشرات والأسهم.
3.يتم السماح بالاستثمار في الأوراق المالية ذات المكاسب المرتفعة التي لا يمكن تحقيقها بمدخرات صغيرة.
4.ولأن تقييم ومراقبة الأوراق المالية وتحصيل الفوائد والأرباح ستتم من قبل إدارة الصندوق يتم تحرير المستثمرين من المعاملات التي تتطلب الوقت والموارد.
5.يمكن للمستثمرين تحويل استثماراتهم في الصندوق إلى أموال بقدر ما يحتاجون إليها، نظراً لحقيقة أن زيادة القيمة في محفظة الصندوق تنعكس على قيمة المحفظة على أساس يومي.
6.توفير كمية كبيرة من الوقت والمال من خلال عمليات الشراء والمبيعات للمحفظة.
ما هي أهمية الاستثمار في الصناديق الاستثمارية؟
1.تكمن أهمية الاستثمار من خلال احتساب قيمة محفظة الصندوق في يوم التقييم عن طريق مراعاة الأسعار التي يتم تأسيسها في البورصات، حيث يتم تداول وشراء وبيع الأصول في المحفظة.
2.يتم احتساب سعر المشاركة التي توفر المشاركة في الصندوق من قبل المؤسس جميع أيام العمل.
3.ويتم تحديد القيمة الإجمالية للصندوق عن طريق إضافة الذمم المدينة للصندوق إلى قيمة محفظة الصندوق وخصم ديونه.
4.يتم أيضاً الحصول على سعر سهم الوحدة بقسمة إجمالي قيمة الصندوق على عدد الأسهم القائمة في يوم التقييم.
عوائد صناديق الاستثمار في تركيا:
_تتعلق عائدات الصناديق الاستثمارية بتقلبات سعر الصرف ومعدلات التضخم الحاصلة ولكن يمكن تقدير نسبة العوائد الربحية التي يمكن الحصول عليها من خلال المثال الآتي:
في حال تم استثمار 100 ليرة تركية في الصندوق برسم المشاركة بقيمة ليرة تركية يمكن الحصول على 100 سهم.
_ فإذا انخفضت القيمة الإجمالية لسهم الصندوق إلى 0.9 ليرة تركية لأن قيمة محفظة الصندوق قد انخفضت يبقى عدد الأسهم على حاله عند 100 سهم وتنخفض قيمة تلك الأسهم إلى 90 ليرة تركية.
_أما إذا ارتفع سعر رسوم المشاركة إلى 1.1 ليرة تركية فإن قيمة استثمارك ترتفع أيضاً إلى 110 ليرة تركية (ويفترض عدم وجود عمولة تداول).
كيف أشارك في صناديق الاستثمار التركية؟
للمشاركة في صناديق الاستثمار يجب أن يكون لديك شهادة مشاركة في صندوق استثمار مشترك، وباستخدام هذا الملف يمكنك أن تصبح شريكاً في محفظة الصناديق الاستثمارية، حيث يمنحك هذا الملف فرصة لتحويل مدخراتك إلى الصندوق وجني الأرباح من المعاملات في الصندوق، ولا يمكنك التداول بشهادة المشاركة في صندوق الاستثمار المشترك.
علاقة صناديق الاستثمار في تركيا بالجنسية التركية:
وفقاً للتعديل الموضوع في الجريدة الرسمية في تاريخ 6/1/ 2022 في البند (هاء) من الفقرة الثانية من المادة 20 من اللائحة الخاصة بتنفيذ قانون الجنسية التركية، أصبح يمكن للأجانب بشكل استثنائي الحصول على الجنسية التركية عند مشاركة صندوق الاستثمار العقاري حصة أو مشروع بقيمة لا تقل عن 500 ألف دولار أو ما يعادلها في العملات الأجنبية الأخرى، يحددها مجلس أسواق رأس المال، بشرط الاحتفاظ بحصة المشاركة في صندوق الاستثمار لمدة ثلاث سنوات على الأقل، وبيعها إلى البنك التركي المركزي.
